富仕德財富管理有限公司

主要責任

• 合规控制:嚴格遵守IA和保險條例規定。監督合规性，識別風險，並在所有保險經紀業務（長期、一般、ILAS）中管理控制。發現合规漏洞並實施糾正計劃，以避免監管處罰。

• 監管協調:作為公司的主要聯繫人處理IA事務。處理監管文件、現場檢查和查詢。提交及時的合规報告，確保全面遵守監管要求。

• 政策發展： 建立並增強合规管理系統。制定政策、程序和培訓計劃。進行內部培訓，提高合规意識，標準化員工行為。

• 文件審查：獨立審查客戶協議、行銷材料和商業合約，確保全面遵守規則和內部政策，降低運作和合规風險。

• 團隊管理:領導合规團隊，包括人員發展、任務分配和績效管理。協調跨部門合规事項，處理客戶投訴和合规爭議。

• 合规註冊:支持IA提交並履行RO法定職責。在辭職後，協助任命新的RO並在IA的3個月要求內完成交接。

• 監管更新：監控新的規則和產業趨勢。完成年度AML/CFT培訓，保持個人和團隊知識更新。

（I）基本要求

• 身分：香港永久性居民或有效的香港工作簽證（IANG、高級人才、QMAS、ASMTP）無就業限制。能夠在香港全職工作並通過IA背景檢查。

• 行為：無犯罪記錄（尤其是財務詐騙、腐敗、洗錢）。無未清償的破產或重大違約。過去5年無監管處罰。高誠信度，無利益衝突。

• 語言：英語、粵語和國語流利（聽說讀寫）。能夠處理雙語規管文件，有效與監管機構、夥伴和內部團隊溝通。

• 就業限制： 必須是公司的全職董事或員工。不得同時持有關鍵職位（例如另一機構的CEO或RO）。

（II）專業資格

• 教育背景:來自認可大學的學士學位或更高學位（金融、法律、會計、保險為佳）。海外學位需要經過公证的文件。

• 許可證：有效的IA認可保險中間人許可證，具有活動RO登記。如果尚未註冊，必須具備促進順暢註冊的資格（公司提供合规支援）。

• 訓練:已完成年度AML/CFT培訓，持有有效證書。熟悉IA指導原則23和其他關鍵監管指導原則。

（III）工作經驗

• 行業經驗:至少五年香港保險或金融服務經驗，包括二年以上管理職位（合规管理、團隊監督、業務監督）。

• 理想的經驗:曾在香港保險經紀公司有過RO經驗、在一家主要保險公司的合规管理、持有SFC許可證或跨國保險經紀合规經驗。

• 實際經驗:熟悉端到端香港保險經紀流程和實用的IA協調（文件提交、現場檢查）。在保險經紀執照申請、RO登記/執照維護、專業責任保險或客戶資金隔離方面有經驗者優先。