1. 業務開發與業績達成
- 主動開發新客戶(如企業客戶、高淨值個人),制定年度/季度銷售計劃並達成目標
- 分析客戶需求,設計定制化理財方案(如組合型保障、企業團險),提供專業規劃建議
- 主導重要合約談判(如保額調整、條款協商),處理複雜投保案件(跨國保單、高風險標的)
- 監控團隊/個人KPI(如新單保費、續約率),提出改善策略
2. 客戶關係經營
- 維繫高價值客戶關係,定期檢視保單內容並推薦加購或升級方案
- 獨立處理客訴爭議(如理賠糾紛、合約解釋),協調法務或核保部門解決
- 舉辦高端客戶活動(如財稅講座、VIP圓桌會),強化品牌忠誠度
- 建立行業人脈(會計師、企業HR),開發轉介合作管道
3. 市場策略與分析
- 研究區域市場趨勢(如退休規劃、電動車險需求),調整銷售策略
- 主導競品分析(費率、條款比較)
- 運用CRM系統預測客戶生命周期價值(LTV),優先開發高潛力客群
4. 合規與風險管控
- 確保銷售流程合規(如實告知義務),防範道德風險
- 覆核助理準備的保單文件,簽署最終確認(特別是巨額保單)
- 定期接受合規培訓(如反洗錢),帶領團隊遵守監管要求
5. 團隊領導與協作
- 培訓業務助理或新人,指導銷售技巧(需求挖掘、異議處理)
- 參與制定團隊業務政策(如佣金結構、獎勵制度)
工作要求:
- 進階專業知識:精通保險金融(如投資型保單、再保險)、稅務規劃及資產)
業務助理側重「流程正確性」,業務員/團隊主管需確保「商業結果」,並具備戰略思維與風險管理能力:
1. 從執行到決策:不再限於文書處理,需獨立判斷保單設計與定價策略
2. 從支援到領導:主導客戶開發週期,並管理團隊目標
3.從合規到風控:承擔更高階的法律與財務風險管理責任