合規主管

關於這個角色

我們正在尋找一位經驗豐富的合规官及MLRO，負責監督香港MSO許可實體的監管合规性和反洗錢（AML）計劃。此角色需要一位具有深厚支付行業規則、AML/CFT框架知識的戰略領導者，並能在多語環境（英語、普通話、粵語）中與監管機構協調。

主要責任

● 管制合规

○ 確保全面遵守香港MSO許可要求，包括但不限於《反洗錢和反恐融資條例》（AMLO）、《支付系統和儲值設施條例》（PSSVFO）以及香港金融管理局（HKMA）的指導原則。

○ 建立、實施並維護跨國支付服務、虛擬資產交易（如果適用）和儲值設施的合规政策、程序和控制。

● 許可與報告

○ 領導監管申請、審計和檢查，包括按時提交法定報告至HKMA和其他相關機構。

○ 監控監管更新並協調內部調整，確保持續合规。

● 個人參與

○ 執行監管機構（例如HKMA、JFIU）和外部審計師的首要聯繫點。

○ 對高階管理層提出新產品或市場擴展的合规風險和緩解策略。

● AML計劃領導

○ 為公司設計並執行AML/CTF框架，包括客戶盡職調查（CDD）、加強盡職調查（EDD）、交易監控和制裁篩選。

○ 訪查並提交可疑交易報告（STRs）至聯合金融情報單位（JFIU）如需要。

● 风險評估與訓練

○ 執行定期AML/CTF風險評估和差距分析，確保與HKMA期望相一致。

○ 培訓員工遵守合规要求，培養強烈的风险意識文化。

● 系統與控制

○ 與IT和產品團隊合作，增強合规工具（例如交易監控系統、KYC自動化）。

資格與要求

● 經驗與知識

○ 在支付機構、MSO許可證或金融科技公司有超過5年的合规/AML經驗，其中至少3年為MLRO或高階合规角色。

○ 深入了解香港AML/CTF規則、MSO許可責任以及跨境支付合规性。

● 訓證

○ 被認可的證書（例如ACAMS、ICAAML學士學位或同等學歷）。

● 言語與溝通

○ 流利的英語、普通話和粵語（書面和口頭）與監管機構、區域團隊和利益相關者協調。

○ 強大的報告編寫和演示技巧，用於監管溝通。

● 領導力與問題解決

○ 有明確的管理監管檢查、解決複雜合规問題、影響跨功能團隊的能力。