合规經理（信託公司與錢服務營運商）

合规經理（信託公司與錢服務營運商）

職務目標

合规經理負責監督並實施獲許公司的合规框架信任或公司服務提供商（TCSP）和錢服務營運商（MSO）在香港。該角色確保全面遵守適用的法律和規則，包括AML/CTF、制裁和監管報告義務，同時以合規且風險控制的方式支持業務運作。

主要責任

1. 管制合规與治理

• 確保持續遵守香港監管要求，包括：

  • 反洗錢和反恐怖融資條例（AMLO）

  • 信托或公司服務提供商（TCSP）制度

  • 錢服務營運商（MSO）許可要求在C&ED下

• 監控監管動態，就監管變化對信托和MSO運營的影響向管理層提供建議

• 根據相關部門（例如C&ED、警察、其他具備資格的部門）的監管檢查、審計和查詢提供幫助

2. AML/CFT及制裁合规

• 實施並維護AML/CFT政策、程序和內部控制，以應對信託和MSO活動

• 監督客戶盡職調查（CDD）、強化盡職調查（EDD） ,並進行持續監控過程

• 審查並批准高風險客戶、交易和結構

• 監控並評估制裁風險，確保遵守適用的制裁制度

• 識別、調查並上報可疑活動，並準備可疑交易報告（STRs）在需要的地方

3. 客戶登記與風險評估

• 為信託客戶、公司結構、UBOs和MSO客戶進行並審查客戶風險評估

• 確保適當的文件記錄和驗證：

  • 信託設立人、受益人、保護人和控制人

  • 企業客戶、股東、董事和UBOs

• 根據風險基準進行客戶檔案的分類和定期審查

4. 政策、程序與內部控制

• 起草、更新並維護合规手冊、AML政策和內部指導原則

• 確保在受托人和MSO運作之間進行職務分離和適當的內部控制

• 支持實施交易監控工具和合规系統

• 根據監管保留要求保持適當的記錄

5. 訓練與合规文化

• 為員工進行定期AML/CFT和合规培训

• 在信託和MSO業務線上推廣強大的合规文化

• 為前台和運作團隊提供持續的合规事項指導

6. 訊報與管理支援

• 為高階管理層和董事會準備合规報告

• 協助年度合规審查和獨立審計協調

• 支持許可續期、銀行盡職調查和第三方登記（銀行、支付機構、加密平台，如適用）

要求與資格條件

強制

• 至少1至3年的合规經驗在香港的一個或多個以下領域：

  • 信託公司/TCSPs

  • 錢服務營運商（MSO）

  • 銀行、金融機構或受監管的金融科技公司

• 對 的深入理解香港AML/CTF規則 , TCSP和MSO監管框架

• 具有CDD、EDD、STR檔案提交和監管檢查的實際經驗

• 能夠獨立工作並管理跨多個受監管活動的合规性

偏好

• 經驗作為副MLRO、MLRO或合规官

• 熟悉信任結構、離岸實體和複雜的所有權鏈

• 如ACAMS、ICA、CPA或法律背景

• 與銀行、監管機構和外部審計師打交道的經驗

技能與能力

• 強大的分析和風險評估能力

• 極致的注意細節和文件記錄標準

• 在 中優秀的溝通技巧英語和中文（普通話）

• 平衡監管合规與業務效率的能力

• 強大的誠信和專業判斷

工作安排

• 全職/兼職/外包安排可接受

• 可能同時支援兩者信託公司和MSO集團內的實體