業務員/團隊主管

崗位內容：

1. 業務開發與業績達成

- 主動開發新客戶（如企業客戶、高淨值個人），制定年度/季度銷售計劃並達成目標

- 分析客戶需求，設計定制化理財方案（如組合型保障、企業團險），提供專業規劃建議

- 主導重要合約談判（如保額調整、條款協商），處理複雜投保案件（跨國保單、高風險標的）

- 監控團隊/個人KPI（如新單保費、續約率），提出改善策略

2. 客戶關係經營

- 維繫高價值客戶關係，定期檢視保單內容並推薦加購或升級方案

- 獨立處理客訴爭議（如理賠糾紛、合約解釋），協調法務或核保部門解決

- 舉辦高端客戶活動（如財稅講座、VIP圓桌會），強化品牌忠誠度

- 建立行業人脈（會計師、企業HR），開發轉介合作管道

3. 市場策略與分析

- 研究區域市場趨勢（如退休規劃、電動車險需求），調整銷售策略

- 主導競品分析（費率、條款比較）

- 運用CRM系統預測客戶生命周期價值（LTV），優先開發高潛力客群

4. 合規與風險管控

- 確保銷售流程合規（如實告知義務），防範道德風險

- 覆核助理準備的保單文件，簽署最終確認（特別是巨額保單）

- 定期接受合規培訓（如反洗錢），帶領團隊遵守監管要求

5. 團隊領導與協作

- 培訓業務助理或新人，指導銷售技巧（需求挖掘、異議處理）

- 參與制定團隊業務政策（如佣金結構、獎勵制度）

工作要求：

- 進階專業知識：精通保險金融（如投資型保單、再保險）、稅務規劃及資產）

核心能力：

- 商業敏銳度：能解讀財報、評估企業客戶風險

- 談判影響力：說服決策層（企業主、家族辦公室）

- 問題解決：處理複雜理賠仲裁或跨國服務需求

- 證照要求：CFP、ChFC等高階證照（依市場需求），須具備保險中介人執照

職涯發展：

- 晉升至區域經理、業務總監等管理職

- 拓展跨領域專業（如家族信託、企業風險管理）

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核心差異總結：

業務助理側重「流程正確性」，業務員/團隊主管需確保「商業結果」，並具備戰略思維與風險管理能力：

1. 從執行到決策：不再限於文書處理，需獨立判斷保單設計與定價策略

2. 從支援到領導：主導客戶開發週期，並管理團隊目標

3.從合規到風控：承擔更高階的法律與財務風險管理責任