財務策劃顧問

財務策劃顧問

崗位內容

• 為個人及企業客戶提供全面的財務規劃服務，包括現金流管理、退休規劃、教育儲備、風險保障及資產配置建議，協助客戶達成短期與長期理財目標。

• 根據客戶財務狀況、風險承受能力及人生階段，量身設計合適的保險方案、投資組合及稅務優化策略，並定期檢視與調整。

• 協同銀行、信託、法律及稅務等專業夥伴，為高淨值客戶提供跨領域綜合財富管理服務，支援家族傳承與資產保護規劃。

• 持續跟進市場動態及監管政策變化（如保監局ICP要求、MPF制度更新、稅務條例修訂等），確保所提供建議符合最新法規及行業操守準則。

• 參與客戶教育活動，包括舉辦理財講座、工作坊及一對一諮詢，提升公眾金融素養，建立專業可信的品牌形象。

工作要求

• 持有香港保險業監管局認可之保險中介人資格（例如：持牌保險代理或經紀），並具備CFP（國際金融理財師）、ChFC（特許財務策劃師）或CFA Level I及以上資格者優先考慮。

• 具備至少三年以上於銀行私人銀行部、保險公司財富管理部或獨立財務策劃機構之實務經驗，熟悉香港本地及跨境理財產品（如強積金、投資相連保險、離岸基金、REITs及債券等）。

• 具備優秀的溝通與傾聽能力，能清晰解說複雜財務概念，並以客戶利益為本，秉持誠信、謹慎及專業態度處理每宗個案。

• 具備基本財務分析能力，熟練運用財務規劃軟件（如NaviPlan、MoneyGuidePro或本地常用工具），能獨立編製財務報表、現金流預測及退休模擬報告。

• 具備良好中英文書寫及口語能力，能流暢撰寫理財建議書、客戶通訊及內部合規文件；普通話能力佳者將獲優先考慮。

福利

• 具競爭力之基本薪資，另設按業績表現發放之佣金及年度花紅，收入上不封頂，回饋專業價值與貢獻。

• 提供全面醫療保障計劃，涵蓋門診、住院、牙科及視光服務，並延伸至配偶及未成年子女。

• 享有14天起薪年假，隨服務年資遞增；另設有生日假期、醫療假、侍產假及有薪婚假等彈性休假安排。

• 資助持續專業發展，包括考試費用、續牌學分課程及國際認證進修津貼，支持員工拓展專業深度與廣度。

• 提供多元學習平臺及導師制度，定期舉辦內部培訓、市場研討會及客戶服務工作坊，營造重視成長與協作的工作文化。