理財經理

<p>理財經理</p> <p></p> <p>月薪： 30,000−50,000</p> <p>工作地點：旺角東</p> <p></p> <p>工作內容：</p> <p>1.保險風險策略制定分析客戶的保險需求，制定個人化風險管理策略，推薦合適的保險產品（如人壽、醫療、危疾、意外保險等）。根據市場趨勢及監管要求（如保監局指引），調整銷售策略，確保符合合規標準。</p> <p>2.客戶風險評估與保障規劃：評估客戶的財務狀況、家庭責任及潛在風險（如健康風險、收入中斷風險等），提供全面保障建議。運用保險工具（如保單整合、附加保障）優化客戶的風險管理方案。</p> <p>3.銷售風險控制與合規管理：確保銷售過程符合合規要求，避免誤導銷售或違規行為，降低公司法律及聲譽風險。監測保險產品的賠付風險，向客戶透明解釋條款及理賠條件。</p> <p>4.客戶風險管理教育：為客戶及團隊提供保險知識培訓，提高風險意識，例如：如何透過保險轉移財務風險？不同人生階段的保障重點（如退休規劃、家庭保障）。定期舉辦講座或工作坊，推廣保險理財觀念。</p> <p>5.跨部門協作：與核保、理賠及合規團隊合作，反饋市場需求，優化保險產品設計及銷售流程。</p> <p>參與公司風險管理會議，提出銷售端的風險防控建議。</p> <p></p> <p></p> <p>資歷要求：</p> <p>1.學歷： 必須擁有學士學位，金融、風險管理、商業或相關領域的專業背景將被優先考慮。</p> <p>2.工作經驗： 具備3年以上風險管理或相關領域的工作經驗，擁有企業風險管理經驗者優先。 3.技能要求： 熟悉風險管理框架及工具，具備良好的分析能力和報告撰寫能力。 具備良好的溝通能力，能夠有效地與不同部門協作。</p> <p>4.個人特質： 具備高度的責任感和職業道德，能夠在壓力下保持冷靜並做出明智的決策。 對風險管理和合規事務有濃厚興趣，具備持續學習的態度。</p> <p></p> <p>福利：</p> <p>1.獎金： 提供基於業績的獎金計劃，激勵員工積極達成業務目標。</p> <p>2.培訓與發展： 提供在職培訓，幫助員工提升專業技能及行業知識，支持職業發展。</p> <p>3.工作環境： 提供友好的工作環境，鼓勵創新和團隊合作。</p>