職位概覽

我們正在尋找一位高度組織且以客戶為中心的案例經理/保險專員，以支持我們的高淨值（HNW）和超高淨值（UHNW）投資組合。此角色管理保險申請的完整生命週期，從提議準備和承保協調到保單發行和售後服務。

作為高淨值客戶運作團隊的重要一員，您將與關係經理（RMs）、技術代表（TRs）、客戶、保險公司、承保團隊以及醫療和合规合作伙伴密切協調，為我們的高層客戶提供無縫的、高級別的體驗。

主要責任

端到端高淨值客戶管理

• 管理整個申請工作流程：事實發現、圖示比較、提案準備、申請提交、承保協調和保單發行。

• 處理大型案件、複雜的財務文件、信託安排和保險費融資結構。

• 協調醫療檢查、醫生報告、財務保險文件和額外保險要求。

• 監控轉換時間（TAT）並確保所有案例符合協議服務水平協議（SLA）。

• 主動識別瓶頸並與保險公司協商加速批准。

客戶、顧問及利益相關者支援

• 作為RMs、TRs、經紀/代理和客戶的首要聯繫點，涉及所有案例的事項。

• 準備提案、比較表、適合性文件和財務需求分析（FNA）。

• 為銷售團隊提供產品知識、案例定位策略和承保洞察。

• 通過準備案例材料和回答承保問題，支持客戶會議。

合规、文件記錄與風險控制

• 確保所有案例符合AML、KYC、IA監管要求和內部合规標準。

• 在CRM系統/內部系統中維護完整且準確的案例記錄。

• 進行文件檢查並支援內部審查。

• 處理敏感的財務和醫療資訊時，遵守嚴格的機密性和風險管理原則。

產品、市場和承保知識

• 維護對高淨值保險解決方案的強大控制，包括：

  • 指數型萬能保險（IUL）

  • 終身保險/儲蓄

  • 投資聯繫產品（ILAS）

  • 重大疾病和保護產品

  • 遺產規劃、信託結構和高額保險

• 為內部利益相關者準備市場比較和諮詢備忘錄。

資格與要求

• 3至5年的工作經驗在保險經紀、銀行保險、新業務、承保或高淨值客戶管理方面。

• 商業、金融、保險或其他相關領域的文憑或學士學位。

• 深入理解承保工作流程、財務承保、信託/財富結構化以及保單發行。

• 熟悉香港的IA規則、AML/KYC標準和文件要求。

• 極致的細節意識，出色的組織技巧，能夠同時管理多個複雜的案例。

• 有效與高階RMs、TRs、超高淨值客戶和保險公司承保團隊溝通的能力。

• 能在壓力下工作，尤其是旺季或月末/季度末結算期間。

• IIQE Paper 1及3為必要條件 ; 全資格為佳。

• 流利的普通話和粵語；英語書寫能力強。