客戶風控經理 / 客戶風險管理負責人

負責外匯、貴金屬、CFD交易平台的客戶風險管理體系建設與落地，重點聚焦於客戶帳戶風險、異常交易行為識別、套利與違規交易監控、代理渠道風險控制、KYC/AML協同、出入金風控、規則模型搭建、風控團隊管理等工作。

該崗位更偏向客戶風險控制與運營風控管理，而非單純的交易台對沖或市場敞口管理。

崗位職責

1）客戶風險監控體系建設

建立並持續優化平台客戶風控管理框架，覆蓋開戶、入金、交易、出金、代理關係、帳戶生命週期等全流程；

設計客戶分層風控機制，對散戶、專業客戶、高頻客戶、大資金客戶、代理客戶、異常客戶進行分類管理；

搭建客戶風險畫像體系，包括但不限於：

交易行為畫像

資金行為畫像

登錄設備/IP畫像

帳戶關聯畫像

代理歸屬與團夥畫像

2）異常交易行為識別與處置

負責識別並處理各類異常或高風險客戶行為，包括但不限於：

刷單、對敲、AB倉、對倒交易

延遲套利、報價套利、隔夜利息套利

高頻異常成交、滑點爭議型交易

多帳戶關聯、團夥化開戶

利用贈金/返傭/活動規則套利

模擬異常出入金路徑或第三方代付風險

結合平台數據建立預警規則、閾值模型和人工複核機制；

推動「預警—核查—處置—覆盤」閉環流程，提升風控反應速度和準確率。

3）代理 / IB / 團隊長風險管理

對IB、代理、團隊長體系建立風險識別與准入標準；

監控代理名下客戶質量，識別異常代理行為，如：

惡意刷流水

批量關聯開戶

返傭套利

客訴集中爆發

違規承諾收益或保本宣傳

對高風險代理採取限額、審查、凍結、終止合作等分級措施；

與招商主管、代理運營團隊協作，建立代理合規和風險考核體系。

4）出入金與資金安全風控

負責客戶入金、出金、第三方支付、銀行卡/電子錢包路徑等環節的風險規則制定；

建立大額、頻繁、異常路徑資金流轉的監控機制；

對可疑交易、可疑資金來源、異常出金申請進行風控審查；

協同財務、支付、AML/KYC團隊，防範洗錢、盜刷、代收代付、通道濫用等風險。

5）規則引擎與數據風控模型建設

主導客戶風控規則庫建設，推動風控從人工經驗向規則化、數據化、系統化升級；

基於交易數據、行為數據、設備數據、登錄數據、資金數據搭建監控指標；

優化關鍵監控維度，例如：

單帳戶異常盈利率

短週期異常下單頻率

同設備/同IP關聯帳戶數

入金-交易-出金時間異常

高投訴客戶群特徵

推動風控系統、CRM、後台報表、預警面板建設，提高自動識別能力。

6）客戶爭議與案例覆盤

參與重大異常客戶案例、爭議訂單、出金爭議、交易糾紛的調查與判斷；

形成標準化案例庫，沉澱風控處置規則；

與客服、法務、合規、交易台、技術團隊協作，提升跨部門處置效率；

對重大風險事件進行覆盤，提出系統、流程和制度優化建議。

7）團隊管理與制度建設

負責客戶風控團隊搭建、培訓、考核與日常管理；

建立風控SOP、升級機制、值班機制、重大事件上報機制；

輸出日報、週報、月報及專項風險分析報告；

向管理層匯報客戶風險趨勢、代理風險情況、異常交易變化及重點風險名單。

任職要求

基本要求

本科及以上學歷，金融、統計、法律、經濟、計算機、數學等相關專業優先；

5年以上金融行業風控經驗，3年以上外匯/貴金屬/CFD平台客戶風控管理經驗優先；

熟悉零售外匯、差價合約、貴金屬平台業務邏輯，了解客戶交易行為特徵；

有MT4/MT5平台、CRM後台、風控系統、KYC/AML流程實操經驗者優先。

有以下經驗者優先：

客戶風控/反欺詐/反套利/反羊毛黨經驗

出入金風控或支付風控經驗

IB代理體系風險管理經驗

異常交易調查與爭議處理經驗

風控規則引擎或數據風控模型建設經驗

能獨立搭建風控指標體系、預警規則和處置流程

具備較強的數據分析能力，能通過報表和行為特徵發現問題

能力要求

對客戶異常交易、資金異常、團夥關聯有較強敏感度；

具備較強的跨部門溝通與推動能力；

有一定團隊管理經驗，能夠帶領風控專員/主管高效執行；

邏輯清晰，原則性強，兼顧業務發展與風險平衡；

中文流利，英文可作為工作語言者優先。

優先考慮條件

有外匯經紀商、差價合約平台、貴金屬平台、數字資產衍生品平台相關經驗；

有處理高頻套利、刷單、代理團夥、返傭套利等複雜案例經驗；

熟悉東南亞、華語市場客戶結構及代理模式；

有從0到1搭建客戶風控團隊和規則體系經驗；

熟悉監管合規協作要求，能與KYC/AML、合規、法務聯動。

核心考核指標（KPI）

異常客戶識別準確率

套利/違規交易攔截率

高風險出金識別率

風險事件回應時效

重大客訴/爭議案件處理質量

代理風險客戶佔比下降情況

風控規則優化數量及有效性

風控團隊處理效率與誤判率控制