主要責任

端到端高淨值客戶管理

• 處理高淨值客戶的完整案生命周期，包括事實發現、提案準備、承保和保單發行。

• 管理巨額案件、複雜結構（信託、保險費融資）、並協調醫療和財務文件提交。

• 跟進案例處理時間，主動解決瓶頸，並與保險公司協商加速批准。

• 確保所有流程遵守既定的服務標準和SLAs。

客戶、顧問及利益相關者協調

• 作為關係經理、經紀、代理人和客戶的重要聯繫人，就案件相關事項提供關鍵支援。

• 準備提案、插圖、適宜性分析和客戶會議材料。

• 為銷售團隊提供承保指導和案例策略支援。

合规與風險管理

• 確保全面遵守AML、KYC、IA規則和內部政策。

• 在CRM和內部系統中維護準確且完整的案例記錄。

• 支援審計流程，並在處理敏感客戶資訊時保持嚴密的機密性。

產品與市場專業知識

• 深入理解高淨值保險產品，包括IUL、全生命期、ILAS、重大疾病、信託規劃和預繳保險費。

• 為內部利益相關者準備市場比較和諮詢更新。

資格與要求

• 3至5年的工作經驗在保險經紀、銀行保險、承保或高淨值客戶管理方面。

• 商業、金融、保險或其他相關學科的文憑或學士學位。

• 深入理解承保流程、財務分析、信託結構和保單管理。

• 熟悉香港保險業監管局（IA）的規則、AML/KYC標準和合规要求。

• IIQE Paper 1及3為必要條件 ; 全資格為佳。

• 極致的細節意識，強大的組織技巧以及管理多個複雜案例的能力。

• 優秀的溝通技巧，能夠自信地與高階RMs、超高淨值客戶和保險公司承保團隊協調。

• 流利的普通話和粵語；英語書寫能力強。

• 能在高峰期間和月末/季末周期承受壓力。