工作描述：保險專員（零售銀行）

地點:香港

焦點:銀行保險及專業產品銷售

核心職責

• 專家支援:與關係經理（RMs）合作，作為技術專家解決複雜的保險案例。

• 財務需求分析：為設計個性化的解決方案生命、醫療、退休和遺產規劃。

• 銷售推廣:實現年化淨保費（ANP）目標並提高銀行組合內的保險滲透率。

• 訓練:指導分支員工了解產品知識、承保要求和銷售技巧。

• 合规性:嚴格遵守保險局（IA）規則和KYC協議。

主要要求

• 許可證：強制性IIQE (1, 2, 3) ;香港科學技術研究院的許可是一大優勢。

• 經驗：在保險銷售領域有2至3年的經驗（銀行或經紀背景）。

• 語言：流利粵語、國語和英語。

• 技能： 熟練的「閉合」能力以及對高淨值保護產品的深入知識。

主要目標:通過將潛在客戶轉換為全面保護和終身保險政策，推動保險業務收入。