主要責任:

1. 客戶需求分析與解決方案設計

· 深層需求發現：為高淨值個人（HNWIs）和超高淨值個人（UHNWIs）進行深入的需求分析，著重於財產保值、資產隔離、家族繼承和稅務規劃。

· 定制化結構設計：根據客戶的具體情況設計定制的國內和離岸信託結構解決方案（例如，家族信託、保險信託、慈善信託）。

· 法律與合规協調：與法律、稅務和投資團隊合作，起草和審查信託合同和相關法律文件，確保合規性並成功實施。

2. 商務發展與客戶關係管理

·銷售支援: 在客戶訪問期間，作為技術專家協助關係經理（RMs）或私人銀行家（PBs），提供專業的信托諮詢服務，以促進交易完成。

·關係維護：維護現有信任客戶關係，定期審查信任結構的有效性，並根據法律、規則或家庭情況的變化提供動態調整建議。

·複雜諮詢：應對複雜的客戶查詢，涉及信托法、稅務報告（例如，CRS/FATCA）和資產配置。

3. 頻道培訓與路演

·內部培訓：為內部團隊領導專業信任知識培訓，以增強第一線銷售人員對信任工具的理解和會話能力。

·外部教育：作為主講人領導或參與為高淨值人士（HNWIs）的沙龍、研討會和路演，以推廣家族信託概念並分享相關案例研究。

4. 市場研究與合规性

·政策監控：監控信託法、民法和相關稅務政策的實時變化；研究和分析市場上的創新信託產品。

·風險控制：嚴格控制業務流程中的合规风险（KYC/AML），確保所有運營符合監管要求。

資格條件

1. 教育

·全職學士學位或更高。

·法律、金融、稅務、會計或其他相關領域的學士學位為佳；有海外學習背景者優先。

2. 工作經驗

·3至5年在信托公司、私人銀行、家族辦公室、頂級律師事務所或稅務顧問事務所的工作經驗。

· 在建立和執行家族信託方面有實際經驗者優先；熟悉國內和離岸信託的工作流程和法律結構。

3. 專業技能

熟悉信托法、公司法、婚姻法、繼承法以及相關稅務規定。

·強大的邏輯思考和記錄技巧；能夠獨立起草複雜的信託結構提案。

4. 软技能

·優秀的溝通和演講技巧；能夠以簡潔、易於理解的語言向客戶闡述複雜的法律/財務概念。

·高專業道德、強保密意識和服務意識；專業外觀和行為適合與高淨值客戶的商業社交場景。

優先資格（加）

·認證：持有STEP（TEP - 信託和遺產實踐者）認證是極為理想的。

·專業設計標記：持有CFA、CFP、CPA或通過國家司法考試（律師執照）的人士優先。

·全球競爭力：具有離岸信託（例如開曼、英屬維京群島、新加坡、香港管辖区）的實際經驗或英語作為工作語言的熟練程度是一個明確的優勢。